Em um universo de quase 2.500 clientes ativos pessoas físicas, a categoria de médico é a que mais se preocupa com o Planejamento Financeiro, segundo estudos realizados pela Futuro Consultoria, plataforma voltada para educação e planejamento financeiro e que trabalha com apoio do parceiro planejador, que atua junto ao cliente final pessoa física. Os médicos representam quase 10% dos clientes da consultoria. Em segundo lugar, estão os empresários, com quase 8,7%
São quatro os principais objetivos do Planejamento Financeiro: Organização Financeira (18.3%), Aposentadoria (15,5%), Investimento (14,6) e Segurança Financeira da Família (13.1%). Na sua maioria se declaram homens (94%), moram em São Paulo (31%) e com pouco perfil de poupar (41%).
“Por intermédio de nossa equipe de Parceiros Planejadores, de onde capturamos as informações, somos capazes de identificar quais são as tendências e as preocupações dos clientes em relação ao planejamento financeiro para o futuro”, afirma Alex Terek, sócio fundador da consultoria.
Com metodologia validada, plataforma própria e ferramentas exclusivas, a Futuro, que começou do zero em janeiro de 2021, já conta com 130 planejadores parceiros em todo país e 1.300 clientes com uma renda média de R$ 5 mil. A expectativa em 2023 é atender 2.000 clientes e atingir, neste ano, um faturamento de R$ 10 milhões.
“Nosso modelo tem oito passos para que o cliente atinja os seus objetivos financeiros, no mais amplo sentido. Pode ser algo no curto prazo, como se organizar financeiramente, ou até mais ambicioso, como a independência financeira”, afirma Alex Terek, sócio fundador da consultoria. Ele e outros três sócios da Futuro possuem longa experiência no mercado de planejamento financeiro, onde se conheceram.
A estratégia de crescimento da Futuro este ano, conforme Terek, está baseada em quatro pilares: fortalecimento da marca em mercados relevantes para o negócio; expansão no número de planejadores financeiros parceiros, chegando a 300; abertura de cinco franquias; e lançamento de novos produtos, como a escola de negócio, curso para planejadores financeiros e de educação financeira. “Na nossa proposta de negócio, os parceiros prospectam o cliente, que paga à Futuro um percentual de 2,2% a 3,2% de sua renda anual para ter o planejamento”, explica Thomas Franco, sócio fundador.
A Futuro Consultoria
Início das atividades em 2021
Faturamento 21 e 22: R$ 10 milhões
Faturamento 23 (previsão): R$ 10 milhões
Equipe de 130 Planejadores Financeiros
1300 Clientes
Economia de R$ 10 milhões em aquisição de bens,
Mais de 20 mil famílias usam ou já aprovaram nosso método de planejamento financeiro.
R$ 100 milhões de patrimônio sob nossa gestão.
